بررسی تأثیر پیشایندها و پسایندهای تحول اینترنت اشیاء در صنعت بانکداری ایران با استفاده از رویکرد ترکیبی

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

1 دانشجوی دکتری مدیریت دولتی، واحد استارا، دانشگاه آزاد اسلامی، استارا، ایران

2 گروه اقتصاد و مدیریت دانشگاه آزاد اسلامی واحد آستارا، آستارا، ایران

3 استادیار، گروه مدیریت دولتی، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران

10.22104/jtdm.2025.7085.3352

چکیده

بستر اینترنت اشیاء فرصت‌های زیادی را در صنعت بانکداری ایجاد می‌کند و منجر به بهبود عملکرد می‌شود. مطالعه حاضر با هدف بررسی پیشایندها و پسایندهای تحول اینترنت اشیاء در صنعت بانکداری ایران انجام گرفت. با توجه به دانش‌افزایی ناشی از ارائه مدل بومی جهت‌گیری توسعه‌ای نیز دارد.در بخش کیفی، 10 مصاحبه نیمه‌ساختاریافته با خبرگان در حوزه‌ی بانکداری و علوم مالی انجام گرفت. جامعه آماری در بخش کمّی، روسای بانک‌های منتخب در کشور می‌باشند. با استفاده از نظریه داده‌بنیاد و پارادایم استراوس و کوربین، الگوی تحول اینترنت اشیاء ارائه گردید. نتایج حاصل از کدگذاری نشان داد که اینترنت‌اشیاء شامل سه مؤلفه اصلی زنجیره تأمین، سهولت ادراک‌شده و امنیت و حفظ حریم‌خصوصی است. عوامل علّی اینترنت اشیاء مربوط به چهار نوع زیرساخت علمی، فنی، مدیریتی و ارتباطی می‌شود. از میان زیرساخت‌ها، زیرساخت فنی از اهمیت بالاتری برخوردار است و پس‌ازآن، زیرساخت مدیریتی. مشخص شد زیرساخت فنی بیشترین تأثیر مثبت را در تحول اینترنت اشیاء در صنعت بانکداری دارد. پس‌ازآن، زیرساخت ارتباطی، زیرساخت علمی و در نهایت زیرساخت مدیریتی تأثیر مثبت دارند. ازاینرو، می‌توان گفت اگرچه زیرساخت مدیریتی مهم تلقی شد و در رتبه‌ی دوم قرار دارد، اما در پیاده‌سازی اینترنت اشیاء، این امر محقق نشده و فاکتورهای مدیریتی کم‌ترین تأثیر را دارد.

کلیدواژه‌ها

موضوعات

عنوان مقاله [English]

An Integrated Approach to Investigating the Antecedents and Consequences of Internet of Things Transformation in Iran's Banking Industry

نویسندگان [English]

  • maryam abdollahi khesht masjedi 1
  • Bahman Kargar Shahamat 2
  • Said Baghersalimi 3
1 PhD. student in public administration, Astara Branch, Islamic Azad University, Astara, Iran
2 Economics and Management Dept., Islamic Azad University, Astara Branch, Astara, Iran
3 Assistant Professor, Public Management Department, Rasht Branch, Islamic Azad University, Rasht, Iran
چکیده [English]

The Internet of Things (IoT) offers extensive opportunities for enhancing operational efficiency and empowering processes within the banking industry, ultimately leading to improved performance. This study aims to investigate the antecedents and consequences of IoT transformation in Iran's banking sector. Given its focus on developing a localized policy model for IoT implementation, the research is classified as applied and developmental. The qualitative phase involved ten semi-structured interviews with experts in banking and financial sciences. In the quantitative phase, the statistical population comprised the heads of selected banks across the country. Using grounded theory, a conceptual model for IoT transformation was constructed. Coding results revealed three core components of IoT in banking: supply chain integration, perceived ease of use, and security and privacy preservation. The causal factors influencing IoT adoption were categorized into four infrastructure types: scientific, technical, managerial, and communicational. Among these, technical infrastructure was found to have the highest impact, followed by managerial infrastructure. despite its perceived importance, managerial infrastructure demonstrated the least practical influence during implementation. The findings confirmed all research hypotheses and highlighted that technical infrastructure exerts the most significant positive effect on IoT transformation in Iran’s banking, followed by communicational, scientific, and managerial infrastructures.

کلیدواژه‌ها [English]

  • Internet of things
  • banking industry
  • transformation policy

مراجع

Ahmadi, M. A., & Ghasemieh, R. (2024). The application of the Internet of Things in financial activities: Challenges and opportunities. In Proceedings of the First International Conference on Information Technology, Management, and Computer. https://civilica.com/doc/2083889 [In Persian]
Abdollahi Khesht Masjedi, M., Kargar Shahamat, B., & Bagher Salimi, S. (2023). Designing a policy-making model for IoT transformation in Iran's banking industry: Applying grounded theory. Scientific Quarterly of Public Policy Governance Studies, 13(29), 2–25. https://doi.org/10.22034/sspp.2023.2004853.3440 [In Persian]
Tsoi, Y. F. A. (2023). The development of commercial banks under the Internet of Things. Advances in Economics, Business and Management Research, 217, 453–457. http://creativecommons.org/licenses/by-nc/4.0/
Chang, L., & Liu, L. (2024). Management information platform based on Internet of Things. Measurement: Sensors, 34, 101262. https://doi.org/10.1016/j.measen.2024.101262
Etemadi, A., Tabaeian, S. K., & Khamseh, A. (2022). Structural analysis of innovation in electronic banking services with emphasis on dynamic capabilities. Technology Development Management Quarterly, 1(4), 9–36. https://doi.org/10.22104/jtdm.2023.5477.2968
Forouzesh, A., Kasraei, A. R., Deenpanah, R., & Charmchian Langroudi, M. (2024). A governance model for developing Internet of Things technology in Iran's smart agriculture. Technology Development Management Quarterly, 2(1), 108–136. https://doi.org/10.22104/jtdm.2024.6781.3281
Ghaseminejad, Y., Fallah Lajimi, H., & Sheikhol-Eslami Tankaboni, S. (2023). The role of IoT technology features in customer value creation in Sepah Bank. Technology Growth, 19(2), 71–78. https://doi.org/10.61186/jstpi.34236.19.76.71 [In Persian]
Hossain, M. I., Hossain, M. T., Ejarder, S., Raeid, F. A., Bhuia, M. S., & Islam, M. T. (2023). Internet of Things in smart banking: Hopes and challenges. International Journal of Open Information Technologies, 11(11), Article 2307-8162. https://www.researchgate.net/publication/375485408
Kumar, V. S. (2019). IoT applications in finance and banking. International Journal of Research and Analytical Reviews, 6(2), 951–954. https://doi.org/10.6084/m9.doi.one.IJRAR19K3720
Khanboubi, F., Boulmakoul, A., & Tabaa, M. (2019). Impact of digital trends using IoT on banking processes. Procedia Computer Science, 151, 77–84. https://doi.org/10.1016/j.procs.2019.04.012
Kariuki, P., Ofusori, L. O., & Goyayi, M. L. J. (2025). Internet of Things on banking processes in South Africa: A systematic reflection on innovations, opportunities and challenges. Digital Business, 5, 100097. https://doi.org/10.1016/j.digbus.2024.100097
Mohiuddin, M., Hosseini, E., Faradonbeh, S. B., & Sabokro, M. (2022). Achieving human resource management sustainability in universities. International Journal of Environmental Research and Public Health, 19(2), 928. https://doi.org/10.3390/ijerph19020928
Mousavi, A. (2023). Implementing the concept of smart banking using Internet of Things (IoT) technology. In Proceedings of the 6th National Conference on Modern Technologies in Electrical, Computer, and Mechanical Engineering of Iran. https://civilica.com/doc/1744232/ [In Persian]
Miorandi, D., Sicari, S., De Pellegrini, F., & Chlamtac, I. (2012). Internet of Things: Vision, applications and research challenges. Ad Hoc Networks, 10(7), 1497–1516. https://doi.org/10.1016/j.adhoc.2012.02.016
Novo, O. (2022). Blockchain meets IoT: An architecture for scalable access management in IoT. IEEE Internet of Things Journal, 5(2), 1184–1195. https://doi.org/10.1109/JIOT.2018.2812239
Singh, K., Yadav, M., Singh, Y., & Moreira, F. (2025). Techniques in reliability of Internet of Things (IoT). Procedia Computer Science, 256, 55–62. https://doi.org/10.1016/j.procs.2025.02.095
Shammar, E. A., & Zahary, A. T. (2020). The Internet of Things (IoT): A survey of techniques. Operating Systems & Trends, 38(1), 5–66. https://doi.org/10.1108/LHT-12-2018-0200
Soltani-Nejad, M., Fathi Hafshjani, K., Hashemzadeh Khorasgani, G., & Alirezaei, A. (2021). A model for the design and development process of services with a competitiveness approach in Iran's banking industry. Intelligent Business Management Studies, 9(36), 71–113. https://doi.org/10.22054/ims.2021.55911.1832 [In Persian]
Sohrabi, Sh., & Asadnezhad, Y. (2024). The impact of the Internet of Things on supply chain management. Andisheh Amad Journal, 23(88), 173–201. https://www.magiran.com/p2742066 [In Persian]
Wang, J., Liu, Z., Yang, X., Li, M., & Lyu, Z. (2025). The Internet of Things under federated learning: A review of the latest advances and applications. Journal Name, 82(1), 1–39. https://doi.org/10.32604/cmc.2024.058926

فایل ها

سابقه مقاله

  • تاریخ دریافت: 14 شهریور 1403
  • تاریخ بازنگری: 18 آبان 1404
  • تاریخ پذیرش: 21 آبان 1404

هم رسانی

ارجاع به این مقاله

آمار